Danske Bank har i mindst 16 tilfælde brudt reglerne i forbindelse med hvidvasksagen, konstaterede Finanstilsynet torsdag. Alligevel finder tilsynet ikke grundlag for at uddele bøder eller politianmeldelser, hvilket har vakt undren blandt politikere og eksperter.

Men det skyldes først og fremmest, at tilsynets afgørelse slet ikke er en afgørelse om brud på hvidvaskreglerne, men derimod om brud på Lov om finansiel virksomhed - især paragrafferne 71 og 64, der handler om bankens ledelse.

Det skriver tilsynschef Jesper Berg i en mail.

»Afgørelsen om Danske Bank er taget med udgangspunkt i den danske lovgivning og i reglerne om, at en bank skal have en tilfredsstillende ledelse og styring. Afgørelsen handler derimod ikke om hvidvaskreglerne, da tilsynet med hvidvaskreguleringen for Danske Bank i Estland varetages af de estiske myndigheder,« skriver han.

Historisk har det vist sig kompliceret for anklagemyndigheden at rejse sager om brud på Lov om finansiel virksomhed, der blandt andet handler om, hvorvidt bankdirektører og bestyrelser har ledet forretningen ordentligt og har indført en fornuftig og velfungerende organisation med tilstrækkelige kontroller og rutiner.

Flere sager mod bankledelser i de krakkede banker efter finanskrisen faldt på gulvet.

»Der er et væsentligt skridt fra at give påbud og påtaler og til at politianmelde. For at Finanstilsynet kan politianmelde en bank, skal der være en juridisk vurdering af, at der er en sag, som kan holde. I den konkrete sag har vurderingen været, at der ikke var det fornødne grundlag.  I den vurdering indgår også erfaringerne fra nogle af sagerne i de krakkede banker efter finanskrisen,« siger Jesper Berg.

»Der gælder tilsvarende kriterier for fit & proper-sager, altså at der skal være en juridisk vurdering af, sagen kan bære, før vi rejser en sag,« siger han med henvisning til reglerne om, at bankledelserne skal være ”fit & proper” – altså være egnede og hæderlige.

Estist tilsyn undersøger hvidvask

De estiske myndigheder er fortsat i færd med at undersøge, om banken skal straffes for brud på hvidvaskreglerne - regler, som har vist sig at være lettere for myndighederne at rejse sager på baggrund af.

Danske Bank fik således en bøde på 12,5 mio. kr. for brud på hvidvaskreglerne inden jul for ikke at have kontrolleret transaktioner fra bankens korrespondentbanker tilstrækkeligt.

Det danske tilsyn bad torsdag Danske Bank reservere fem mia. kr. – bl.a. til at dække eventuelle bøder, banken kan risikere at få i udlandet.

Ministre skal forklare regler

SF’s erhvervsordfører Lisbeth Bech Poulsen finder det danske finanstilsyns vurdering besynderlig:

»Det er svært at forstå, at tilsynet på den ene side kan konstatere, at banken på en række områder groft bryder reglerne og endda har tilbageholdt oplysninger fra tilsynet, men at man ikke mener, at det er tilstrækkeligt til at give banken en bøde,« siger hun.

Lisbeth Bech Poulsen har nu bedt justitsminister Søren Pape Poulsen (K) og erhvervsminister Brian Mikkelsen (K) præcisere, hvilke muligheder lovgivningen giver for at strafforfølge banken og ledelsen.