Regeringen åbner nu for muligheden at konfiskere de penge, Danske Bank har tjent på kunder via hvidvasksager i storbankens estiske filial.
Det fastslog justitsminister Søren Pape Poulsen (K) torsdag på et samråd om Danske Banks involvering i hvidvask.
»Efter lovgivningen kan vi godt konfiskere udbytte af kriminalitet, herunder hvidvask. Sådan en konfiskation vil umiddelbart skulle vurderes i forhold til den estiske del af sagen, som Estland fortsat er i gang med. Men muligheden ligger der i lovgivningen,« sagde Søren Pape Poulsen.
Justitsministeren var indkaldt til samråd sammen med erhvervsminister Brian Mikkelsen (K). Her gjorde begge ministre det klart, at de ser »med stor alvor« på hvidvasksagen, og at der har været tale om et »utilgiveligt ledelsessvigt«.
Danske Bank-ledelsen har svigtet
Det seneste år har Berlingske afdækket, hvordan milliarder af kroner er blevet hvidvasket i Danske Banks estiske filial. Allerede i 2013 blev Danske Banks direktion advaret om hvidvask, men det var først i 2017, at banken iværksatte tilbundsgående undersøgelser. Det skete på baggrund af en analyse, der konkluderede, at der var flere afgørende mangler i bankens kontroller og governance.
Kort før torsdagens samråd bidrog Finanstilsynet til yderligere dramatik i sagen, da tilsynet offentliggjorde en afgørelse om Danske Banks ledelse og styring i hvidvasksagen.
Den gav anledning til hele otte påbud og otte påtaler. Samtidig steg kravet til bankens polstring med fem milliarder kr., fordi ledelsens handlemåde har »skadet bankens omdømme«.
Danske Banks topchef, Thomas Borgen, fastslog i den forbindelse, at banken »tager tilsynets kritik meget alvorligt«. Og det er der også grund til, mener erhvervsministeren.
»Det er først og fremmest bankens ledelse, som bærer ansvaret for, at reglerne overholdes. Det gælder også i forhold til at undgå at blive involveret i hvidvask af penge eller finansiering af terror. På baggrund af Finanstilsynets undersøgelse er det for mig tydeligt, at ledelsen i Danske Bank ikke har levet op til sit ansvar. Det er skuffende og kritisabelt,« sagde Brian Mikkelsen.
»Vi har nok gjort det for sent«
I dagens avis kan Berlingske fortælle, at både Finanstilsynet i Danmark og Danske Banks juridiske afdeling i København helt tilbage i 2012 var bekendt med, at der var mistænkelige russiske kunder i den estiske filial – og at der var risiko for, at de misbrugte banken til hvidvask. Hidtil har Danske Banks topledelse forklaret, at man først i 2014 - to år senere - blev klar over problemerne med hvidvask.
I 2013 tjente banken 325 mio. kr. alene på estiske afdeling, hvilket udgjorde hele 99 pct. af overskuddet før nedskrivninger i den estiske filial - eller 77 pct. af overskuddet i hele Danske Bank Baltikum.
SFs finansordfører Lisbeth Bech Poulsen spurgte på samrådet Brian Mikkelsen om, hvorvidt han vil vurdere Thomas Borgens udsagn til at være direkte løgn:
»Nu er det ikke et udtryk, jeg normalt vil bruge her. Men ifølge Finanstilsynets redegørelse så var det ikke korrekt. Og det er det, jeg må forholde mig til,« lød svaret fra Brian Mikkelsen.
Ministeren henviste til, at Finanstilsynet ikke har fundet grund til at indstille til at rejse en straffesag.
»Udfordringen er, at de regler, der gjaldt i årene 2012, 2013 og 2014 ikke var skarpe nok,« sagde Brian Mikkelsen og fremhævede, at regeringen er ved at få vedtaget en række stramninger af hvidvaskloven.
»Hvis de havde været gældende på det tidspunkt, så havde situationen sandsynligvis været en anden i forhold til konsekvenserne. Det er et vigtigt perspektiv at tage med, at vi har vedtaget den rigtige lovgivning, men at vi nok har gjort det for sent,« sagde erhvervsministeren.
Minister frygter ikke inhabilitet
Jakob Dedenroth Bernhoft, ekspert i hvidvaskreglerne og direktør i revisorjura.dk, har tidligere stillet sig kritisk over for, at Finanstilsynet skulle undersøge hvidvasksagen. Det skyldtes, at Finanstilsynets formand, Henrik Ramlau-Hansen, sad i Danske Bank-topledelse, mens banken var involveret i massiv hvidvask.
Henrik Ramlau-Hansen har tidligere erklæret sig inhabil i sagen, men af respekt for Finanstilsynets position valgte han torsdag morgen at trække sig som formand i forlængelse af tilsynets rapport om Danske Bank.
Ifølge erhvervsministeren er der ingen grund til at bekymre sig over Henrik Ramlau-Hansens rolle.
»Jeg er tryg ved, at Finanstilsynet har håndteret sagen helt korrekt. Undersøgelsen og dens konklusioner vidner om, at Finanstilsynet ikke har lagt fingre imellem. Finanstilsynet er gået ordentligt til værks,« sagde Brian Mikkelsen.
Søren Pape Poulsen påpegede, at Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og international Kriminalitet (SØIK) nu vil vurdere, hvad Finanstilsynets undersøgelse giver anledning til.
»Der kan godt være en dansk sag i forhold til hvidvask. Nu afventer vi (efterforskningen i, red.) Estland, og det er det tætteste, jeg kan komme på et svar i dag,« sagde justitsministeren.