Danske Bank har i 16 tilfælde brudt reglerne i forbindelse med hvidvasksagen, konstaterede Finanstilsynet torsdag. Alligevel uddeler tilsynet ikke bøder eller politianmeldelser.
Det skyldes først og fremmest, at tilsynet slet ikke har vurderet, om der er sket brud på hvidvaskreglerne. Tilsynet har derimod kigget på Lov om finansiel virksomhed – især paragrafferne 71 og 64, der handler om bankledelse.
»Afgørelsen om Danske Bank er taget med udgangspunkt i den danske lovgivning og i reglerne om, at en bank skal have en tilfredsstillende ledelse og styring. Afgørelsen handler derimod ikke om hvidvaskreglerne, da tilsynet med hvidvaskreguleringen for Danske Bank i Estland varetages af de estiske myndigheder,« forklarer tilsynschef Jesper Berg.
Historisk har det vist sig kompliceret for anklagemyndigheden at rejse sager om brud på Lov om finansiel virksomhed, der blandt andet handler om, hvorvidt bankledelser har ledet forretningen ordentligt og indført tilstrækkelige kontroller.
»For at Finanstilsynet kan politianmelde en bank, skal der være en juridisk vurdering af, at der er en sag, som kan holde. I den konkrete sag har vurderingen været, at der ikke var det fornødne grundlag. I den vurdering indgår også erfaringerne fra nogle af sagerne i de krakkede banker efter finanskrisen,« siger Jesper Berg.
De estiske myndigheder er i færd med at undersøge, om banken skal straffes for brud på hvidvaskreglerne, der giver bedre mulighed for at straffe banker. Det danske tilsyn bad torsdag Danske Bank reservere fem mia. kr. bl.a. til at dække eventuelle bøder i udlandet.
SFs erhvervsordfører, Lisbeth Bech Poulsen, har nu bedt justitsminister Søren Pape Poulsen (K) redegøre for mulighederne for at strafforfølge banken.