Bank fik kæmpebøde for hvidvask af narkopenge

Den store europæiske bank HSBC indgik i december sidste år historiens dyreste forlig og betalte 11 mia. kroner til USA for bl.a. hvidvask af narkopenge. Det er blot én i en perlerække af store sager.

HSBC-banken indgik i december sidste år historiens dyreste forlig med de amerikanske myndigheder og betalte 11 mia. kroner til USA for bl.a. hvidvask af mexicanske narkopenge og penge fra det sanktionsramte iranske styre. Fold sammen
Læs mere
Lyt til artiklen

Vil du lytte videre?

Få et Digital Plus-abonnement og lyt videre med det samme.

Skift abonnement

Med Digital Plus kan du lytte til artikler. Du får adgang med det samme.

Alting er større i USA. Også bøderne for at overtræde hvidvasklovgivningen.

De første danske virksomheder har således modtaget domme i millionklassen for ikke at have godt nok styr på overvågningen af deres kunder. I USA løb bøderne til store internationale banker derimod alene sidste år op i adskillige milliarder kroner.

Europas største bank HSBC indgik i december sidste år historiens dyreste forlig med de amerikanske myndigheder og betalte 11 mia. kroner (1,9 mia. dollar) til USA for bl.a. hvidvask af mexicanske narkopenge og penge fra det sanktionsramte iranske styre. Sagen hang som en sky af usikkerhed over banken hele efteråret, og selvom det blev dyrt, valgte HSBC til sidst at indgå forlig frem for at gå ind i en muligvis langstrakt retssag.

Siden har banken lovet bod og bedre tider.

»Vi tager ansvar for vores tidligere fejl. Vi har sagt, at vi beklager dybt, og det gør vi igen,« sagde HSBC-direktør Steven Gulliver efter forliget.

Der er da også masser at rydde op i. En stærkt kritisk rapport fra et udvalg i det amerikanske senat har blandt andet konstateret, at storbankens procedurer over for kriminelle og terrorister var alt for svage i perioden 2001-2010. Og alene i 2007-2008 beretter rapporten om overførsler for 40 mia. kroner (syv mia. dollar) fra Mexico samt transaktioner fra sanktionsramte regimer som Iran og Nordkorea.

Milliardbøder i flere banker

Det historiske forlig er det hidtidige højdepunkt i en øget amerikansk indsats over for hvidvask. En indsats, der har ramt flere udenlandske banker: Barclays, Credit Suisse, Lloyds, ING Bank og Standard Chartered, der i to forlig i efteråret betalte ca. 3,8 mia. kroner (665 mio. dollar) i bøder for ulovlige transaktioner i Iran. Over en periode på næsten ti år havde Standard Charterede skjult omkring 60.000 transaktioner med iranske kunder for et samlet beløb af 1440 mia. kroner (250 mia. dollar).

Tættere på Danmark modtog Forex Bank i Sverige i 2008 en for svenske forhold rekordbøde på 50 mio. kroner for »alvorlige brister« i håndteringen af reglerne mod hvidvask. Blandt overtrædelserne af reglerne var bl.a. manglende uddannelse af medarbejderne, manglende arkivering af, hvem der havde benyttet sig af Forex’ tjenester, manglende anmeldelser til myndighederne af mulige overtrædelser og mangel på identifikation af kunderne.

Forex driver også en række vekselkontorer i Danmark, men de var ikke involveret i hvidvask-sagen dengang.