I juli 2024 rejste National enhed for Særlig Kriminalitet (NSK) tiltale mod Nordea.

Siden har der været over 60 retsmøder i Københavns Byret, og to juridiske dommere og tre lægdommere har taget stilling til sagen.

Mandag er der faldet dom i sagen. Nordea blev fundet delvist skyldig i to af de syv forhold.

Banken, der under sagen har nægtet sig skyldig i alle anklager, er dømt til at betale en bøde på 155 millioner kroner.

Bliv klogere på, hvad Nordea var tiltalt for nedenfor:

* Manglende kontrol af transaktioner.

Det beløbsmæssigt største forhold i sagens anklageskrift handlede om Nordeas såkaldte østkunder.

24,8 milliarder kroner strømmede gennem bankens internationale afdeling på Vesterbrogade i København, men banken kontrollerede ifølge tiltalen ikke kundernes transaktioner.

Banken undersøgte ikke 17.000 transaktioner, der fandt sted mellem marts 2012 og juli 2015, mener anklagemyndigheden.

Nordea blev frifundet for dette forhold.

* Manglende kendskab til kunder.

Mellem december 2013 og midten af 2015 havde Nordeas afdeling i Strandgade i København forretningsmæssig forbindelse til 11 kunder, der hørte under den russiskejede koncern Romanov.

Men banken havde ifølge tiltalen ikke tilstrækkeligt kendskab til kunderne.

Desuden fremgår det af anklageskriftet, at 34 transaktioner til en værdi af knap 719 millioner kroner ikke blev undersøgt tilstrækkeligt.

NSK vurderer, at transaktionerne burde have rejst mistanke hos Nordea - blandt andet på grund af deres størrelse og karakter.

Københavns Byret valgte at frifinde Nordea for dette forhold.

* Vekselkontorer blev forsynet med 500-eurosedler

Et af de øvrige punkter i tiltalen drejer sig om, at Nordea løbende forsynede en række vekselkontorer med bjerge af især 500-eurosedler, selv om myndighederne forud for havde advaret om, at netop disse sedler ofte blev brugt i forbindelse med kriminalitet.

Den samlede værdi af pengene til vekselkontorerne, der også talte 200-eurosedler, lød på godt 1,1 milliard kroner.

Den største kunde blandt vekselkontorerne i perioden var Uni Travel & Exchange, hedder det i et bilag til anklageskriftet.

Dette kontor blev i 2017 af Østre Landsret idømt en bøde på 111 millioner kroner for hvidvask.

Nordea blev fundet delvist skyldig for ikke at have overholdt sin opmærksomheds- og undersøgelsespligt, men frifundet for resten af anklagen.

* Undersøgte ikke alarmer.

Anklagemyndigheden mener, at Nordeas elektroniske overvågningssystem var utilstrækkeligt.

I 2014 og 2015 blev mere end 200.000 alarmer vedrørende mistænkelige transaktioner massearkiveret uden først at blive undersøgt.

Nordea blev fundet delvist skyldig.

* Transaktioner via korrespondentbanker.

Mellem januar 2014 og juni 2015 levede Nordea ifølge tiltalen ikke op til sit ansvar for at overvåge transaktioner, som blev gennemført via en række såkaldte korrespondentbanker.

Korrespondentbanker sørger for, at kunder kan overføre penge mellem to lande uden besværlige mellemled.

Nordea burde desuden have gennemført skærpet overvågning af bankforbindelser, hvor der var en øget risiko for hvidvask eller terrorfinansiering, lyder det.

Retten valgte at frifinde Nordea for dette forhold.

Kilde: National enhed for Særlig Kriminalitet.

RITZAU