Foråret står forhåbentlig for døren, og for mange familier er tiden måske kommet til at købe et sommerhus. Et sted hvor familien kan tage hen og slappe af i weekender og i ferier – og eventuelt få dyppet tæerne i vandkanten.
Efter finanskrisen har sommerhusmarkedet virkeligt været købers marked. Går man ind på Realkreditrådets hjemmeside, kan man se, at der i øjeblikket er lidt over 10.000 fritidshuse til salg over hele landet, så der er en del at vælge imellem. Spørgsmålet er, hvordan man så griber det an.
Jeg var selv igennem øvelsen for nogle år siden. Jeg havde på forhånd lagt mig nogenlunde fast på stedet og på, hvor meget jeg ville give. Det gjorde hele øvelsen meget nemmere. Men i virkeligheden gælder det nok om at begynde et helt andet sted.
Privatøkonom i Danske Bank Louise Aggerstrøm Hansen påpeger, at en af nøglerne til sommerhuskøbet er at finde ud af, hvor meget og hvordan man vil bruge det.
Der er en del faste udgifter forbundet med at have sommerhus. Det er blandt andet lån, skat, vedligholdelse og transportomkostninger. Det løber hurtigt op at have et fritidshus, og for de samme penge kan man få nogle dejlige ferier i udlandet. Så købet af sommerhuset skal give mening i forhold til de ferievaner, man ellers har. Det er ærgerligt at få købt et sommerhus, som man efter et par år stort set ikke bruger længere.
Hvis det rigtige er sommerhuset, skal man overveje, hvilken tid på året det er bedst at slå til. Der bliver solgt langt flest sommerhuse i månederne april, maj og juni. Hvis man køber uden for disse måneder, kan man måske gøre en bedre handel. Omvendt kan man så måske ikke nå at sætte sommerhuset i stand og bruge det den første sommer.
Når det gælder finansieringen, skal man huske, at regeringen er på vej med hjælp. Fra maj kan man låne op til 75 procent af sommerhusets værdi via realkredit. I dag kan man kun låne op til 60 procent. De nye regler gør sommerhuskøbet lidt nemmere, hvis det skal finansieres med lån.