Hvidvask af penge er ikke kun en sag for politiet. Det er også en sag for bankerne. Det bliver Arbejdernes Landsbank nu mindet om af Finanstilsynet, som dumper bankens kontrol for hvidvask.
- Finanstilsynet vurderer, at banken i væsentligt omfang ikke har efterlevet kravene i hvidvaskloven, skriver Finanstilsynet i en afgørelse.
Tilsynet har givet banken "adskillige påbud" inden for 10 områder, hvor banken har forsømt sine forpligtelser.
Arbejdernes Landsbank er Danmarks niende største bank, når man måler på arbejdende kapital. Og da banken har både danske og udenlandske kunder i 86 forskellige lande, vurderer Finanstilsynet, at banken har "en betydelig risiko for at blive misbrugt til hvidvask og finansiering af terrorisme."
Påbuddene spænder over alt fra bankens interne regler om hvidvask over legitimering af kunderne til overvågningen af kundeforholdene.
- Finanstilsynet anser i særlig grad bankens manglende overvågning af kundetransaktioner for alvorlig, hedder det i afgørelsen.
- Dette skal ses i sammenhæng med, at banken efter Finanstilsynets vurdering ikke indhenter tilstrækkelige oplysninger om kundens formål med forretningsforbindelsen og tilsigtet omfang heraf, ikke kontrollerer om bankens kunder bosiddende i udlandet kan være politisk udsatte personer og ikke foretager en konkret risikovurdering af kunderne, argumenterer tilsynet.
Det er ikke første gang, en dansk bank får hug for manglende kontrol af hvidvask. I sommeren 2010 modtog Saxo Bank en stribe påbud fra Finanstilsynet.